الخدمات المصرفية الاستثمارية
تعمل الخدمات المصرفية الاستثمارية وبشكل روتيني على بناء نماذج الاكسل لتقييم الشركات فيما يخص عمليات الاندماج والاستحواذ وزيادة رأس المال والنصائح الاستشارية.
يتمثل العملاء في الشركات العامة الكبيرة والشركات الخاصة للأسهم والشركات الخاصة والمؤسسات الحكومية حول العالم. فإذا كنت تعمل كمحلل في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية سيكون معظم عملك قائم على بناء النماذج المالية المعقدة في الاكسل
أبحاث الأسهم
إذا كنت تعمل كمحلل في أبحاث الأسهم، ستكون مهمتك الأساسية هي بناء النماذج المالية وتحليل أداء الشركة وبحث الصناعة. ويأتي كل هذا مع بعضه البعض في شكل تقرير يتم ارساله لعملاء البنك الذين يقومون باستخدامه في اتخاذ قرارات تخص إمكانية الاستثمار في الأوراق المالية العامة
كما يقوم المتخصصون في هذا المجال بتحليل الشركات لمدة طويلة وبناء النماذج الذي يستغرق ايضًا وقت طويل لتنفيذه، بالإضافة إلى انه يتطلب مهارات في الاكسل
التخطيط والتحليل المالي
يوجد في كل الشركات الكبيرة وبشكل أساسي قسم يسمى “المجموعة المسئولة عن التنبؤ والتخطيط والتحليل المالي بأداء الشركة ومقارنتها بالنتائج الفعلية ومراقبة التدفق النقدي للأعمال.
يجب ان يقوم كلاً من المحللين والمديرين ببناء النماذج والتحليل المالي لتمويل التخطيط والتحليل المالي الخاص بالشركة بشكل محترف والتخطيط للمستقبل
تطوير الشركات
عادة ما يوجد مجموعات لتطوير الشركات فقط، مما نجده في الشركات العامة الكبيرة. هذه المجموعات مسئولة عن عمليات الاندماج والاستحواذ والتصفية وزيادة رأس المال للشركة وعادة تعمل بشكل وثيق مع العاملين في الخدمات المصرفية الاستثمارية في هذه المعاملات.
يتطلب مجال تطوير الشركات مهارات في النمذجة المالية عالية، وفي بعض الحالات يعتمد المجال على العاملين في الخدمات المصرفية الاستثمارية لبناء النموذج، ولكن في اغلب الأوقات يعتمد المتخصصون على أنفسهم في بناء النموذج من الصفر او باستخدام نموذج الشركة.
حقوق الملكية الخاصة
تشير حقوق الملكية الخاصة إلى جانب الشراء، ومقارنته بالخدمات المصرفية الاستثمارية الموجودة في جانب البيع، فيقوموا بالاستحواذ على الأعمال والاحتفاظ بها لفترة طويلة.
يقوم المتخصصون في مجال حقوق الملكية الخاصة ببناء جداول البيانات للاستحواذ بالرافعة المالية التي تطلب نموذج هيكل رأس مال معقد. لذلك يعتبر المفهوم القائم هو استخدام دين نسبة الرافعة المالية لزيادة معدل العائد الداخلي للمعاملة.
رأس المال الاستثماري
يكون الاستثمار في رأس المال الاستثماري في المراحل الأولى من نمو الشركة واحيانًا يتم استخدام نماذج مالية لتقدير قيمة الأعمال. وبما ان تلك الشركات ما زالت في مرحلة النمو الأولى فلا تستخدم النماذج المالية في كثير من الوقت وانما تحتاجها في التركيز على فرص السوق والايراد والتكلفة، وغالبا يركز هذا النوع من النمذجة المالية على النقد الذي فقدته الشركة على المدى القصير
الخدمات المصرفية التجارية
لا يقوم المتخصصون في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية بعمل نموذج القوائم الثلاثة أو نموذج التدفق النقدي المخصوم. وعادةً يقومون بتحليل قدرة الشركة لخدمة الدين وتلبية الائتمان والعهود للمقترضين.
تطلب الخدمات المصرفية التجارية مهارات عالية في الاكسل ولكنها لا تحتاج درجة عالية من التعقيد.
التطوير العقاري
يُطلب من المتخصصين في تطوير العقارات بناء نماذج مفصلة حتى يتم تحديد مدى ربحية مشروع التطوير العقاري، وهذا يتطلب بناء تحليل للتدفقات النقدية وحساب زيادة معدل العائد الداخلي للمشروع.
ويتطلب أيضا هذا التحليل مراعاة الرافعة المالية العالية والتمويل المصرفي المطلوب لإكمال التطوير. ولهذا تتطلب هذه الوظيفة مهارات قوية في بناء النماذج المالية.
تمويل الميزانين
يمدنا مقرضو تمويل الميزانين برأس المال الذي يتم تصنيفه بين الدين وحقوق الملكية والتي تكون فيها المخاطرة اعلى من المقرضين التقليدين ولكن اقل من مستثمرين الملكية المشتركة.
ولتقييم الفرص والصفقات، تحتاج بناء نموذج تقييم مع الاخذ في الاعتبار مميزات الدين وحقوق الملكية للاستثمار
لدى كثير من شركات تمويل الميزانين الضمان في حق التحول الى اسهم
الشركات الناشئة
لدى كل مدير شركة ناشئة في بدايتها نموذج للتنبؤ بإيرادات الشركة ونفقاتها وتدفقها النقدي في المستقبل
ويجب امتلاك تلك الشركات ما يكفي من النقد، حيث انها تنفق الكثير من المال في السنوات الأولى من الانشاء
يعتبر بناء النموذج المالي مسئولية المؤسس او المدير المالي